育休中に好きなことで資格を取ってみた < 3級FP技能検定編 >

前回に引き続き、育児休暇中に取得した資格について書きたいと思います。
育休中に取得したもう１つの資格、「整理収納アドバイザー2級」については前回の記事に記載してあります。 

pandalife.hateblo.jp

3級FP技能検定

FP（ファイナンシャルプランナー）とは

FP = ファイナンシャルプランナーの略です。
職業の説明としては、日本FP協会では以下のような説明を行っています。

FPとは、一人ひとりの将来の夢や目標に対して、お金の面で様々な悩みをサポートし、その解決策をアドバイスする専門家です。個々人や家族のライフプラン（人生設計）に基づく将来の収支の見通しを立て、最適な資産設計・資金計画を提案、アドバイスを行い、その実行をサポートします。（中略）「くらしとお金」に関するアドバイスは多岐にわたるため、FPには年金や保険、資産運用、税制、住宅ローン、相続など、幅広い専門知識が求められます。

出典：FP資格について | 日本FP協会

ここに記載があるように、個人や家庭のお金に関わるアドバイザーなので
年金や保険、資産運用、税制、住宅ローン、相続の知識を元に計画やアドバイスを行います。

なぜ取得しようと思ったのか

昔からポイント・お得活動が大好きだったのですが、結婚を機にその興味の範囲が格段に広がり、税制や年金・保険についても自分で調べていました。
ふるさと納税、ideco、NISAなど国の制度も興味を推し進める要因だったと思います。

自分の趣味と化していたのですが、それであればFP試験を受けてみようかなと思った次第です。
実際、金融業や保険業で働いている方は
職業上関わっている内容が出題範囲なので、かなり取得されている方が多いと思います。また実務経験があれば、上位資格の試験にそのまま進むこともできます。
下記は、FP資格であるAFP・CFP認定者の属性データです。

出典：日本FP協会 - データで見るFP資格 - AFP・CFP®認定者 業種別属性・年代別属性データ

取得までの流れ

取得までの流れは、ざっくりこんな感じでした。

1. 申し込む級位の試験開催日程を確認（大体年3回ほど）
2. 申し込み受付期間中に検定申し込み、受験料支払い
3. 受験票が届く
4. 当日試験会場にて受験（午前：学科、午後：実技）
5. 合否発表（約1ヶ月後）
6. 後日結果通知が送付される

FPの資格は厳密には3種類（CFP資格、AFP資格、技能士）あるのですが、今回は技能士の3級の申し込みです。各資格の違いについてはは、日本FP協会に詳しく記載があります。ざっくりいうと技能試験は検定なので、職業FPにつくにはAFP・CFP以上の資格が必要です。
また、技能検定の申し込みは日本FP協会と金融財政事情研究会（金財）の2つのどちらから申し込めます。ただし、各団体によって2次試験（実技）の内容が異なるので注意が必要です。
受験料は級位によって異なり、学科・実技それぞれかかります。3級は合わせて ¥6,000でした。

www.jafp.or.jp

私が使ったテキスト・問題集はこちら 

わかりやすく各分野について解説されていますし、学科だけでなく実技の範囲までカバーされていると思いました。問題集も二次のFP協会・金財の2分野までカバーされています。

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取ってみた感想

久々に勉強っぽいものをやりました〜〜！！！笑

でもすごい生活に活かせる勉強になったので、取り組んでいる間はすごい楽しかったです。
良かった点をまとめます。


1) 事前知識があれば、比較的簡単

自分なりに今まで調べてた事前知識があったので、それなりに勉強しましたが楽しく学べましたし、新しいものも理解が楽だったと思います。ある程度知識位がある方は、暗記さえ頑張れば合格できると思います。実際、3級の合格率は60%くらいです。
まったくの知識ゼロでももちろんいけると思いますが、分野が広く暗記することが多いのと期限付きの制度があったり、制度内容が頻繁に変わるので注意です。
先述しましたが、試験内容が保険業・資産管理/運用など金融商品・社会保険・タックスプランニング・不動産などの内容と制度に渡るので、かなり関係している業界（事業会社含む）で働いている方は事前知識の点で有利ですし、実際受験者のほとんどは関係ある職業の方だと思います。

2) 生活に即活かすことができる

生活のお金に関わる制度について学ぶことは、自分の生活についてより理解を深めることになったと思います。
かといって、すぐライフプランニングシート作成できたりとかはしないんですが
制度の利用、特に税制については知っていて損なことはないかなと思います。

取得後どうするか

次はぜひ2級を取れたらな〜と思います。
より細かい部分までの理解が必要になるようで、難易度が少し高くなるようですが…
1月に間に合うかは、職場復帰の状況を見てから考えます（笑）

FP3級ですが、「うちの家計どうなんだろ？」とか基本的なことはお手伝いできると思うので、困っている方いたら気軽に相談お待ちしてます！